Meistä sijoituskohteena
Elite Alfred Berg on sijoittamisen asiantuntija, joka auttaa suomalaisia yksityishenkilöitä, ammattisijoittajia ja yrityksiä hoitamaan varallisuuttaan kokonaisvaltaisesti, suunnitelmallisesti ja vastuullisesti.
Elite Alfred Berg on sijoittamisen asiantuntija, joka auttaa suomalaisia yksityishenkilöitä, ammattisijoittajia ja yrityksiä hoitamaan varallisuuttaan kokonaisvaltaisesti, suunnitelmallisesti ja vastuullisesti.
1. Kasvava ja keskittyvä markkina
Omaisuudenhoito on Suomessa voimakkaasti kasvava toimiala väestön vaurastumisen, varallisuuden keskittymisen ja sijoitusmarkkinoiden kehittymisen myötä.
2. Monipuolinen tarjonta
Tarjoamme monipuolisia ja korkeatasoisia säästämisen, sijoittamisen ja varainhoidon palveluita yksityisasiakkaille, yrityksille ja ammattisijoittajille.
3. Kannattava ja voimakkaasti kasvava
Vuodesta 2015 EAB-konsernin vertailukelpoiset liiketoiminnan tuotot ovat kasvaneet keskimäärin 11 % vuodessa.
4. Selkeä kasvustrategia
Tavoitteenamme on kaksinkertaistaa yhtiön liiketoiminnan tuotot seuraavan viiden vuoden aikana.
5. Panostus tulevaisuuden sijoitusmuotoihin
Olemme jo usean vuoden ajan panostaneet toiminnassamme vaihtoehtoisiin sijoituksiin (erityisesti kiinteistövarainhoitoon) ja vastuullisuuteen.
Daniel Pasternack
Toimitusjohtaja
EAB Group Oyj
0201 558 610
daniel.pasternack(at)eabgroup.fi
Roman Cherkasov
Talousjohtaja
EAB Group Oyj
040 847 5959
roman.cherkasov(at)eabgroup.fi
Omaisuudenhoito on Suomessa voimakkaasti kasvava toimiala väestön vaurastumisen, varallisuuden keskittymisen ja sijoitusmarkkinoiden kehittymisen myötä. Suomalaisten omaisuudenhoitajien hallinnoitavat varat ovat kolminkertaistuneet vuoden 2008 jälkeen eli markkina on kasvanut noin 9 % vuodessa.
Suomalaisten kiinnostus säästämistä ja sijoittamista kohtaan on kasvanut koko 2000-luvun samaan aikaan, kun myös kotitalouksien käytettävissä olevat tulot ovat kasvaneet suhteellisen nopeasti. Kasvupotentiaalia lisää myös se, että esimerkiksi Ruotsiin verrattuna Suomen markkina on hyvin nuori ja kehittymätön. Suomalaisten sijoitusvarallisuus on edelleen suhteellisen vähäistä ja suurin osa kotitalouksien varoista on asunnoissa ja pankkitileillä.
Suomen omaisuudenhoitomarkkina tulee myös saamaan merkittävää tukea rakenteellisesta muutoksesta, kun suurten ikäluokkien keräämä varallisuus siirtyy seuraavalle sukupolvelle perintöjen kautta. Näin ollen markkinalla on Suomessa hyvät edellytykset jatkaa nykyistä kasvuvauhtiaan.
Lähteet:
Omaisuudenhoidossa olevat varat (9/2021): Finanssivalvonta
Rahastopääomat (rahastoyhtiöiden sijoitus- ja erikoissijoitusrahastot) (12/2021): Finanssivalvonta ja Suomen Pankki
Alan keskittyminen tukee Elite Alfred Bergin kasvustrategiaa, sillä EAB:llä on vahvaa näyttöä onnistuneista yrityskaupoista. Merkittävin yrityskauppa toteutettiin elokuussa 2017, kun ostimme Alfred Bergin Suomen liiketoiminnot BNP Paribas Asset Managementiltä.
Tarjoamme monipuolisia ja korkeatasoisia säästämisen, sijoittamisen ja varainhoidon palveluita yksityisasiakkaille, yrityksille ja ammattisijoittajille.
Asiantuntijamme hoitavat yksityisasiakkaidemme varallisuutta kokonaisvaltaisesti huomioiden toimenpiteiden vaikutukset sekä sijoitusvarallisuuteen että muuhun omaisuuteen, perheyhteisöä unohtamatta.
Yrityksille ja yrittäjille tarjoamme monipuolisia palveluita, jotka tuottavat lisäarvoa joko toimintaedellytyksiä parantamalla, kustannuksia säästämällä tai muutostilanteissa avustamalla.
Vaativat ammattisijoittajat ja instituutiot saavat kauttamme korkealaatuisia varainhoito- ja asiantuntijapalveluita. Olemme myös Suomen johtava palkitsemiseen ja sitouttamiseen käytettävien henkilöstörahastojen tarjoaja. Lisäksi tarjoamme sijoituspalvelu- ja rahastoyhtiöille konsultti- ja back office -palveluita, kuten arvonlaskentaa.
Toimintamme keskiössä on erinomainen palvelukokemus, joka perustuu asiantuntevaan ja henkilökohtaiseen palveluun omien innovatiivisten rahastojemme, BNP Paribas -konsernin rahastovalikoiman sekä avoimen arkkitehtuurin sijoitusratkaisujen avulla. Avoimen arkkitehtuurin ansiosta koko sijoitusmarkkinoiden kirjo aina vaihtoehtoisista omaisuuslajeista ja suorista arvopaperisijoituksista kustannustehokkaisiin indeksisijoitustuotteisiin on konsernin varainhoitajien käytettävissä.
Hallinnoidun omaisuuden määrään nojautuvan palkkiorakenteemme ansiosta konsernin pääliiketoiminnan tuotot ovat vakaampia ja ennustettavampia kuin tuottosidonnaisessa tai transaktiovetoisessa mallissa. Konsernilla on omaisuudenhoidon ja sijoitusrahastojen rinnalla useita muita kasvavia ja kannattavia liiketoimintoja, kuten kuluttajarahoitusta, laki- ja hallinnointipalveluita sekä henkilöstörahastoja, jotka tasoittavat perinteisen sijoitustoiminnan suhdannevaihteluita ja vakauttavat konsernin ansaintaa. Lisäksi vahvan myynti- ja asiakaspalveluverkostomme provisiopohjaiset kannustimet joustavat heikommassa markkinatilanteessa, mikä vähentää osaltaan tuloksen syklisyyttä.
EAB-konsernin palveluihin luottaa jo yli 10 000 asiakasta, joiden puolesta hoidamme lähes neljän miljardin euron varallisuutta. Kiitos asiakkaidemme luottamuksen, konsernin hallinnoiman asiakasvarallisuuden määrä on kohonnut kahdeksassa vuodessa yli 25-kertaiseksi. Vuodesta 2015 EAB-konsernin vertailukelpoiset liiketoiminnan tuotot ovat kasvaneet keskimäärin 11 % vuodessa.
EAB-konsernin vertailukelpoiset liiketoiminnan tuotot olivat 21,9 miljoonaa euroa kaudelta 1–12/2021. Hoidettavien asiakasvarojen määrä oli 3,9 miljardia euroa 31.12.2021.
Hallitus on asettanut yhtiölle taloudelliset tavoitteet 3–5 vuodelle. Tavoitteena on kaksinkertaistaa yhtiön liiketoiminnan tuotot seuraavan viiden vuoden aikana toteuttamalla yhtiön strategiaa, jossa keskiössä ovat erinomainen asiakaspalvelukokemus, vastuullisuus sekä kasvu asiakkaiden varallisuuden kasvun tukemana. Kasvulla tavoitellaan myös parempaa kannattavuutta (EBIT yli 35 % liikevaihdosta) sekä liikevaihdon hajautumista merkittävämmin palveluliiketoimintaan (hallinto- ja neuvontapalvelut) ja vaihtoehtoiseen rahoitukseen. Lisäksi tavoitteena on kasvattaa pääomarahastojen osuutta kaikista liiketoiminnan tuotoista ja saavuttaa taso, jossa pääomarahastot tuovat kaksi kolmasosaa liiketoiminnan tuotoista 3–5 vuoden kuluttua. Osana tätä työtä pyrimme laajentamaan vastuullista pääomasijoitustoimintaa vahvistamalla sijoitustiimiä, joka keskittyy kestäviin ympäristö- ja kiertotaloussijoituksiin. Pyrimme saavuttamaan myös erinomaisen sijoituksen toimialan asiakastyytyväisyystutkimuksissa.
Taloudelliset tavoitteet 3-5 vuodelle*
Kasvattaa liiketoiminnan tuottoja 100 %
Nostaa kannattavuus yli 35 %:iin vertailukelpoisista liiketoiminnan tuotoista
Kasvattaa pääomarahastojen osuus 2/3:aan liiketoiminnan tuotoista säilyttäen listattujen tuotteiden laatu ja kasvu markkinoiden mukaisesti
* Julkaistu puolivuosikatsauksessa 24.8.2018 ja päivitetty tilinpäätöstiedotteessa 12.2.2021.
Liiketoiminnan tavoitteet 3-5 vuodelle
Asiakkaina puolet Suomen 100 suurimmasta instituutiosijoittajasta
Asiakastyytyväisyydessä alan kolmen parhaan joukossa
Edelläkävijä vastuullisen sijoittamisen ratkaisuissa
Viime vuosina sijoitusmarkkinoilla on ollut havaittavissa kaksi selkeästi nousevaa megatrendiä. Ensinnäkin nykyisessä matalien korkojen ja markkinaheilahtelujen ympäristössä sijoittajat etsivät vaihtoehtoisista sijoituskohteista, kuten kiinteistösijoituksista, tuottopotentiaalia, hajautushyötyä ja ennakoitavaa kassavirtaa. Toisaalta vastuullisuus on noussut vaatimukseksi useimpien ammattisoittajien kanssa toimittaessa. Viime aikoina myös yksityishenkilöt ovat oivaltaneet vastuullisen sijoittamisen tarjoavan tehokkaan keinon vaikuttaa kestävään kehitykseen.
Olemme jo usean vuoden ajan panostaneet voimakkaasti kiinteistövarainhoitoon ja vastuullisuuteen. Viiden oman kiinteistörahaston hallinnoimat varat ovat kasvaneet 346 miljoonaan euroon. Seitsemän henkilön kokenut kiinteistövarainhoidontiimi vastaa rahastojen kiinteistöjen aktiivisesta kehittämisestä.
YK:n vastuullisen sijoittamisen periaatteet (PRI) allekirjoitimme jo vuonna 2011. Hyödynnämme sijoituskohteiden analysoinnissa muun muassa osakkaamme BNP Paribas'n kattavaa vastuullisuustutkimusta ja suosimme tuotekehityksessä sijoituskohteita, jotka tuottavat taloudellisen tuoton ohella muitakin hyötyjä, kuten päästövähennyksiä.
Ajankohtainen esimerkki tällaisesta vaikuttavuussijoittamisesta on perustamamme Elite Intian Aurinko -rahasto. Yhteistyökumppaniensa kanssa rahasto omistaa aurinkovoimalat, jotka tuottavat puhdasta energiaa satojentuhansien kotitalouksien kulutuksen verran. Uuden teknologian myötä aurinkoenergian tuotanto erityisesti kuumilla ja kuivilla alueilla on taloudellisesti järkevää, ja sillä on kiihtyvän ilmastokeskustelun ja ympäristötietoisuuden myötä laajaa yhteiskunnallista kannatusta, mikä tukee myös asiakaskysyntää. Jatkossa pyrimme tuomaan vaikuttavuus- ja pääomasijoitustuotteitamme entistä enemmän myös yksityissijoittajien saataville.