Miksi sijoittaa Elite Alfred Bergiin?

1. Kasvava ja keskittyvä markkina
Omaisuudenhoito on Suomessa voimakkaasti kasvava toimiala väestön vaurastumisen, varallisuuden keskittymisen ja sijoitusmarkkinoiden kehittymisen myötä.

2. Monipuolinen tarjonta
Tarjoamme monipuolisia ja korkeatasoisia säästämisen, sijoittamisen ja varainhoidon palveluita yksityisasiakkaille, yrityksille ja ammattisijoittajille.

3. Kannattava ja voimakkaasti kasvava
Hallinnoimamme asiakasvarallisuuden määrä on yli 22-kertaistunut kahdeksassa vuodessa.
Vuodesta 2015 vertailukelpoiset liiketoiminnan tuotot ovat kasvaneet noin 7 %.

4. Selkeä kasvustrategia
Tavoitteenamme on kaksinkertaistaa yhtiön liiketoiminnan tuotot seuraavan viiden vuoden aikana.

5. Panostus tulevaisuuden sijoitusmuotoihin
Olemme jo usean vuoden ajan panostaneet voimakkaasti kiinteistövarainhoitoon ja vastuullisuuteen.

1. Kasvava ja keskittyvä markkina

Omaisuudenhoito on Suomessa voimakkaasti kasvava toimiala väestön vaurastumisen, varallisuuden keskittymisen ja sijoitusmarkkinoiden kehittymisen myötä. Suomalaisten omaisuudenhoitajien hallinnoitavat varat ovat yli kaksinkertaistuneet vuoden 2008 jälkeen eli markkina on kasvanut noin 5 % vuodessa.

Suomalaisten kiinnostus säästämistä ja sijoittamista kohtaan on kasvanut koko 2000-luvun samaan aikaan, kun myös kotitalouksien käytettävissä olevat tulot ovat kasvaneet suhteellisen nopeasti. Kasvupotentiaalia lisää myös se, että esimerkiksi Ruotsiin verrattuna Suomen markkina on hyvin nuori ja kehittymätön. Suomalaisten sijoitusvarallisuus on edelleen suhteellisen vähäistä ja suurin osa kotitalouksien varoista on asunnoissa ja pankkitileillä.

Suomen omaisuudenhoitomarkkina tulee myös saamaan merkittävää tukea rakenteellisesta muutoksesta, kun suurten ikäluokkien keräämä varallisuus siirtyy seuraavalle sukupolvelle perintöjen kautta. Näin ollen markkinalla on Suomessa hyvät edellytykset jatkaa pitkälläkin aikavälillä noin 5 %:n vuosikasvua.

Lähteet:
Omaisuudenhoidossa olevat varat (9/2020): Finanssivalvonta
Rahastopääomat (UCITS, kiinteistö, rm, hedge, muut) (12/2020): Suomen Pankki


Alan keskittyminen tukee Elite Alfred Bergin kasvustrategiaa, sillä EAB:llä on vahvaa näyttöä onnistuneista yrityskaupoista. Merkittävin yrityskauppa toteutettiin elokuussa 2017, kun ostimme Alfred Bergin Suomen liiketoiminnot BNP Paribas Asset Managementiltä.

2. Monipuolinen tarjonta

Tarjoamme monipuolisia ja korkeatasoisia säästämisen, sijoittamisen ja varainhoidon palveluita yksityisasiakkaille, yrityksille ja ammattisijoittajille.

Asiantuntijamme hoitavat yksityisasiakkaidemme varallisuutta kokonaisvaltaisesti huomioiden toimenpiteiden vaikutukset sekä sijoitusvarallisuuteen että muuhun omaisuuteen, perheyhteisöä unohtamatta.

Yrityksille ja yrittäjille tarjoamme monipuolisia palveluita, jotka tuottavat lisäarvoa joko toimintaedellytyksiä parantamalla, kustannuksia säästämällä tai muutostilanteissa avustamalla.

Vaativat ammattisijoittajat ja instituutiot saavat kauttamme korkealaatuisia varainhoito- ja asiantuntijapalveluita. Olemme myös Suomen johtava palkitsemiseen ja sitouttamiseen käytettävien henkilöstörahastojen tarjoaja. Lisäksi tarjoamme sijoituspalvelu- ja rahastoyhtiöille konsultti- ja back office -palveluita, kuten arvonlaskentaa.

Toimintamme keskiössä on erinomainen palvelukokemus, joka perustuu asiantuntevaan ja henkilökohtaiseen palveluun omien innovatiivisten rahastojemme, BNP Paribas -konsernin rahastovalikoiman sekä avoimen arkkitehtuurin sijoitusratkaisujen avulla. Avoimen arkkitehtuurin ansiosta koko sijoitusmarkkinoiden kirjo aina vaihtoehtoisista omaisuuslajeista ja suorista arvopaperisijoituksista kustannustehokkaisiin indeksisijoitustuotteisiin on konsernin varainhoitajien käytettävissä.

Hallinnoidun omaisuuden määrään nojautuvan palkkiorakenteemme ansiosta konsernin pääliiketoiminnan tuotot ovat vakaampia ja ennustettavampia kuin tuottosidonnaisessa tai transaktiovetoisessa mallissa. Konsernilla on omaisuudenhoidon ja sijoitusrahastojen rinnalla useita muita kasvavia ja kannattavia liiketoimintoja, kuten kuluttajarahoitusta, laki- ja hallinnointipalveluita sekä henkilöstörahastoja, jotka tasoittavat perinteisen sijoitustoiminnan suhdannevaihteluita ja vakauttavat konsernin ansaintaa. Lisäksi vahvan myynti- ja asiakaspalveluverkostomme provisiopohjaiset kannustimet joustavat heikommassa markkinatilanteessa, mikä vähentää osaltaan tuloksen syklisyyttä.

3. Kannattava ja voimakkaasti kasvava

EAB-konsernin palveluihin luottaa jo yli 10 000 asiakasta, joiden puolesta hoidamme yli kolmen miljardin euron varallisuutta. Kiitos asiakkaidemme luottamuksen, konsernin hallinnoiman asiakasvarallisuuden määrä on moninkertaistunut muutaman viime vuoden aikana. Vuodesta 2015 vertailukelpoisten liiketoiminnan tuottojen kokonaiskasvu on ollut noin 7 %.

EAB-konsernin vertailukelpoiset liiketoiminnan tuotot olivat 16,9 miljoonaa euroa kaudelta 1-12/2020 ja 10,4 miljoonaa euroa kaudelta 1-6/2021. Hoidettavien asiakasvarojen määrä oli 3,8 miljardia euroa 30.6.2021.

4. Selkeä kasvustrategia

Hallitus on asettanut yhtiölle taloudelliset tavoitteet 3–5 vuodelle. Tavoitteena on kaksinkertaistaa yhtiön liiketoiminnan tuotot seuraavan viiden vuoden aikana toteuttamalla yhtiön strategiaa, jossa keskiössä ovat erinomainen asiakaspalvelukokemus, vastuullisuus sekä kasvu asiakkaiden varallisuuden kasvun tukemana. Kasvulla tavoitellaan myös parempaa kannattavuutta (EBIT yli 35 % liikevaihdosta) sekä liikevaihdon hajautumista merkittävämmin palveluliiketoimintaan (hallinto- ja neuvontapalvelut) ja vaihtoehtoiseen rahoitukseen. Lisäksi tavoitteena on kasvattaa pääomarahastojen osuutta kaikista liiketoiminnan tuotoista ja saavuttaa taso, jossa pääomarahastot tuovat kaksi kolmasosaa liiketoiminnan tuotoista 3–5 vuoden kuluttua. Osana tätä työtä pyrimme laajentamaan vastuullista pääomasijoitustoimintaa vahvistamalla sijoitustiimiä, joka keskittyy kestäviin ympäristö- ja kiertotaloussijoituksiin. Pyrimme saavuttamaan myös erinomaisen sijoituksen toimialan asiakastyytyväisyystutkimuksissa.