Yksityisvarainhoito
Tarjoamme kokonaisvaltaista ja yksilölliset tarpeesi huomioivaa varallisuuden hoitoa. Varainhoitoasiakkaanamme saat käyttöösi koko palvelukokonaisuutemme sinulle nimetyn pankkiirin avustuksella.
Yksilöllistä varainhoitoa
Tarjoamme sinulle kokonaisvaltaista ja yksilölliset tarpeet huomioon ottavaa varainhoitoa. Henkilökohtainen yksityispankkiirisi perehtyy kanssasi elämäntilanteeseesi ja tulevaisuuden tavoitteisiisi. Käymme läpi kokonaisvarallisuutesi ja selvitämme verotuksen vaikutukset varallisuuteesi. Teemme yksityiskohtaisen toimenpidesuunnitelman varallisuutesi kasvattamiseksi ja varaudumme tulevaan tekemällä tarvittavat perhe- ja perintöoikeudelliset asiakirjat varallisuutesi siirtämiseksi tahtosi mukaan.
Sopiva sijoitusratkaisu juuri sinulle
Jokaisen sijoittajan tarpeet ja tavoitteet ovat yksilöllisiä. Hoidamme varallisuuttasi juuri sinulle räätälöidyn suunnitelman mukaisesti. Voit luottaa siihen, että asiantuntijamme seuraavat aktiivisesti markkinoita ja tekevät tarvittavat muutokset puolestasi. Henkilökohtaisen pankkiirisi ja verkkopalvelun avulla pysyt jatkuvasti ajan tasalla sijoitustesi tilanteesta.
Kaikki alkaa tapaamisesta henkilökohtaisen pankkiirisi kanssa, joka on tukenasi koko asiakassuhteen ajan.
Tutustu rahastoihimme
Sijoita vastuullisesti ja tee reilusti rahaa.
Sijoitusobligaatiot ja joukkolainat
Ajankohtaisia sijoitusideoita ja hajautusta salkkuusi.
Vakuutusratkaisut sijoittamiseen
Vakuutussijoittaminen on helppo, joustava ja tuottoisa tapa kerryttää varallisuutta. Voit vaihtaa sijoituskohteita ilman veroseuraamuksia, jolloin sijoitukset tuottoineen siirtyvät kokonaisuudessaan uuteen sijoituskohteeseen. Sijoituskohteiden vaihtoja ei myöskään tarvitse ilmoittaa vuosittaisessa veroilmoituksessa.
Elite Alfred Berg Kapitalisaatiosopimus
Elite Alfred Berg Kapitalisaatiosopimus soveltuu pitkäaikaiseen sijoittamiseen. Se on joustava ja verotehokas tapa hoitaa sijoitusvarallisuutta.
Elite Alfred Berg Kapitalisaatiosopimuksessa varojasi hoidetaan tarpeisiisi räätälöidysti varainhoitopalvelulla. Kapitalisaatiosopimus mahdollistaa myös sellaisten sijoitusratkaisujen hyödyntämisen, jotka eivät normaalisti ole yksityissijoittajien saatavilla. Se voi pitää sisällään myös yksittäisiä rahastoja tai suoria osakkeita.
Vakuutussijoittamisen edut pähkinänkuoressa
Sijoittaminen on verotehokasta.
Veroilmoituksen teko on yksinkertaisempaa.
Tarjoaa mahdollisuuden hyödyntää sijoitusratkaisuja, jotka eivät muuten ole yksityissijoittajien saatavilla.
Sopii yksityishenkilöille ja yrityksille.
Elite Alfred Berg Kapitalisaatiosopimuksen vakuutuksenantaja on Vakuutusosakeyhtiö Henki-Fennia (1496059-8)
Laki- ja veropalvelut
Tarjoamme yksityis- ja yritysasiakkaillemme yksilöllistä ja asiantuntevaa vero- ja varallisuussuunnittelua, sekä niihin liittyviä lakipalveluita.
Varainhoidon asiakkaillemme räätälöidyt lakipalvelumme ovat tiiviisti
sidoksissa verotukseen ja erilaisiin omistus- ja yritysjärjestelyihin.
Lakipalvelumme sisältävät muun muassa:
Perhe- ja jäämistöoikeudelliset asiakirjat (testamentit, edunvalvontavaltakirja)
Perunkirjoitukset, perinnönjaot ja ositukset
Avioehdot
Sopimusasiat (vuokrasopimukset, kauppakirjat, osakassopimukset)
Yhtiöiden perustamiset ja purkamiset, sekä rekisteröinnit.
Avustamme asiakasta sekä henkilökohtaisissa että yritystä koskevissa veroasioissa.
Palveluihimme kuuluvat muun muassa:
Henkilöverotus (esim. veroilmoitukset, verovelvollisuuteen liittyvät asiat)
Yritysverotus (esim. yritysrakenteen muutokset, verotarkastukset)
Perintö- ja lahjaverotus (esim. sukupolvenvaihdokset, muu perintösuunnittelu tai lahjoitukset)
Yrityskaupat ja -järjestelyt (ennakkoratkaisun hakeminen verottajalta suunnitellulle järjestelylle, sopimusten kommentointi verotuksen kannalta).
Erityisesti yritysvarallisuutta omistaville asiakkaillemme tarjoamme seuraavia palveluita varallisuuden hallintaan:
Kartoitamme asiakkaan varallisuuden ja kassavirtojen nykytilan suunnitelmien pohjaksi.
Teemme suunnitelman, joka sisältää yritys- ja muuhun varallisuuteen kohdistuvat järjestelytoimenpiteet ja arvion niiden veroseuraamuksista.
Arvioimme suunnitelmassa veroseuraamukset myös äkillisessä kuolematapauksessa.
Laadimme yksityiskohtaisen aikataulun suunnitelluista toimenpiteistä ja avustamme toimenpiteiden käytännön toteutuksessa.
Elite Alfred Bergin testamenttipaketti - tulevaisuutesi turvaksi
Testamentti, edunvalvontavaltakirja ja hoitotestamentti muodostavat Elite Alfred Bergin testamenttipaketin. Testamenttipakettiin on koottu tärkeimmät asiakirjat, jotka jokaisella tulisi olla laadittuna tulevaisuuden turvaksi.
Testamentin tarpeellisuus tunnistetaan etenkin tilanteessa, jossa tiettyä omaisuutta halutaan osoittaa kuoleman jälkeen tietylle henkilölle ja taholle. Testamentilla voi kuitenkin mahdollistaa paljon muutakin. Testamentin avulla voidaan muun muassa turvata lesken asemaa, hajauttaa perintöä useammalle sukupolvelle, antaa perillisille mahdollisuus säästää perintöveroissa sekä turvata perinnöksi jätetyn omaisuuden säilyminen suvussa.
Edunvalvontavaltakirja on asiakirja, joka jokaisella tulisi olla tulevaisuuden varalle. Edunvalvontavaltakirjan laatimalla voit etukäteen huolehtia siitä, että sinulle läheinen ja luotettu henkilö hoitaa taloudellisia ja muita asioitasi tulevaisuudessa, mikäli oma toimintakykysi, esimerkiksi sairauden tai tapaturman johdosta, heikkenee niin merkittävästi, ettet pysty enää omia asioitasi itsenäisesti hoitamaan.
Hoitotestamenttiin kirjataan hoitotestamentin tekijän tahdonilmaus omasta hoidostaan, eli hoitotahto, jos hän vakavan sairauden, onnettomuuden tai vanhuuden heikkouden vuoksi menettää oikeustoimikelpoisuutensa. Hoitotestamenttiin voidaan yksilöidä ne tilanteet, jolloin luovutaan potilaan elämää lyhytaikaisesti pidentävistä, keinotekoisista elintoimintoja ylläpitävistä hoitotoimista.
Tule asiakkaaksi
1.
Täytä lomake
Otamme sinuun yhteyttä ja sovitaan yhdessä tapaaminen.
2.
Tapaaminen
Tapaamisessa käymme läpi nykytilanteesi sekä selvitämme tulevaisuuden tarpeesi ja toiveesi.
3.
Suunnitelma
Laadimme sinulle yksilöllisen suunnitelman tuottotavoitteesi ja riskiprofiilisi mukaisesti.
4.
Toteutus
Asiantuntijamme seuraavat markkinoita ja tekevät tarpeelliset muutokset puolestasi.
5.
Raportointi
Henkilökohtainen pankkiirisi palvelee sinua ja verkkopalvelusta voit seurata sijoituksiasi reaaliaikaisesti.
Varaa aika tapaamiseen
Palvelemme asiakkaitamme 13 paikkakunnalla. Jätä yhteystietosi, niin sovitaan tapaaminen paikkakuntasi pankkiirin kanssa.